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中国TOP40银行价值创造排行榜(2020)

# 银行 # 价值创造 大小:4.54M | 页数:30 | 上架时间:2021-01-12 | 语言:中文

类型: 数据榜单

上传者: 资料分享客栈

撰写机构: 麦肯锡

出版日期: 2021-01-08

摘要:

2016、2017、2018、2019年,我们连续四年发布了《中国TOP40银行价值创造排行榜》,持续引起国内众多金融机构的广泛关注。我们收到了很多银行的垂询,包括如何向价值银行转型、如何实现高质量发展,以及有哪些具体举措等等。今年,我们隆重推出这一系列报告的第五期——《中国TOP40银行价值创造排行榜(2020)》。本报告回顾了2019全年及2020上半年中国TOP40家银行价值创造情况,并就在后疫情时代银行如何全速推进数字化,从规模银行迈向价值银行给出一系列行动建议。

2019年以来,国内银行业经营环境的不确定性因素增多,挑战越发严峻。一方面,新冠疫情肆虐,宏观经济下行,全球贸易摩擦和多边贸易政策变化加剧了外部不确定性,实体经济杠杆率升高,企业债务风险、信用风险与之俱增,银行处境日益艰难。另一方面,监管着重整顿银行业经营乱象,风险分类新规,系统重要性银行评估办法出台,宏观审慎评估体系进一步完善,对银行信用风险管理提出更高要求。同时,在改革背景下,一年期LPR利率从2019年8月的4.25%阶梯状下行至2020年12月的3.85%,导致银行利差收窄,资产端压力增大。

受疫情影响,2020年一季度GDP同比下降6.8%,中小企业普遍经营困难,出现业绩恶化、资金链断裂等问题,截至8月小微企业不良贷款余额比年初增长9.25%1。后疫情时代,国内宏观经济逐步复苏带动银行业基本面修复,政策引导金融机构让利实体经济,银行业普遍加大资金投放并降低贷款成本,银行资产质量与盈利能力进一步承压。根据银保监会数据,商业银行不良率由2019年末的1.86%增长到2020年三季度末的1.96%,且仍有可能上升。可以预见,滞留信用风险将逐步暴露,将对银行产生较大冲击。与此同时,互联网金融监管趋严也将凸显出传统金融机构数字化转型的价值,在数字化方面领先的金融机构有望抢占更大市场。在疫情影响、国家政策支持与异业/同业竞争三方作用下,全速推进数字化已成为众多金融机构的重要发展方向。

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