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基金投顾及基金组合研究专题报告:从美国投顾业务及头部公司特点看国内基金投顾业务发展-20210608-西部证券-41页

# 基金 # 投顾 # 美国 大小:2.93M | 页数:41 | 上架时间:2021-06-09 | 语言:中文

类型: 专题

上传者: ghq.sjz

撰写机构: 西部证券

出版日期: 2021-06-08

摘要:

作为智能投顾行业的先驱者之一的Betterment,面向投资者时具有非常清晰的投资目标设定步骤,对起投金额没有要求,年费率为0.25%,若需要得到人工投顾的帮助,则可以升级服务,年费率为0.4%。投资策略方面,Betterment通过基于市场组合配置权重的反向优化的方法来预测未来各资产的预期收益,并运用BL模型对投资组合在价值因子和规模因子的暴露进行倾斜来增厚收益。

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